Investment Capabilities
我们经验丰富的投资顾问为您量身定制投资组合，帮助您实现财务目标. 我们所做的一切都不是千篇一律的，但我们也让事情变得简单. 根据我们的经验，我们的客户不喜欢复杂的投资，他们希望对自己的投资组合感到满意.
Investment Management Capabilities
Exchange Traded Funds - ETF
Smart Beta and Multi factor ETF
Global ETF
Global and Domestic Mutual Funds
US Stocks
Foreign Stocks
Tax-Free Municipal Bonds
存款证明(CD)联邦存款保险公司保险
Money Market (FDIC Insured)
Bond Funds
Government Bonds
Corporate Bonds
High Yield Bonds
Global Bond Funds
Real Estate Investment Trusts - REIT
Annuities
Bitcoin and Cryptocurrency
Exchange Traded Funds
jdb电子夺宝的核心投资组合是围绕ETF模型构建的. 我们相信，他们为管理客户资金提供了一种节税和低成本的解决方案.
Stocks
股票是我们投资策略的重要组成部分. 我们为想要直接拥有上市公司所有权的客户使用个股, 或者根本不想使用共同基金或ETF.
Mutual Funds
除了我们的核心ETF之外，我们还利用全面的共同基金筛选来识别我们认为可以为客户的投资组合增加额外动力或多样化的表现强劲的共同基金.
Strategic Advisor Portfolios
我们的投资管理jdb电子夺宝的核心是我们的战略顾问模型，旨在帮助减少收益
down turn and more upside. 虽然我们从不保证我们的模型将击败市场，但我们使用我们的模型来帮助实现特定的长期性能目标. 我们的模型混合了ETF、积极管理的基金和股票或债券.
Investment Custodian Platform
通过jdb电子夺宝，我们的客户可以两全其美. 拥有经验丰富的财富管理、开放的架构和强大的贸易伙伴, Charles Schwab. jdb电子夺宝采用嘉信理财机构投资托管平台. 嘉信理财为我们提供了卓越的灵活性、透明度和全天候在线托管支持.
科尔财富管理拥有嘉信理财的专业支持团队，从太平洋标准时间早上5点到下午5点开放，使我们能够全职为客户投资组合工作. 从支票书写到借记卡和银行业务，嘉信理财为客户提供所需的投资账户自由. Charles Schwab also provides up to $149.500万的防盗或身份盗窃保障, $500,000 of SIPC Insurance and $250,为每个客户的账户提供1万美元的FDIC保险.
嘉信理财对股票或ETF交易不收取任何费用，共同基金交易费用或免收，或交易费用仅为25美元.00.
From stocks, 共同基金，公开交易的房地产投资信托基金和CD的嘉信理财使我们能够为客户提供几乎无限的财富管理解决方案.
Economic Cycle in Four Stages
You may have heard of the National Bureau of Economic Research (NBER); it's the organization that announces a recession has officially ended—three years after the fact. The data may be slow to develop, and a bit dry, 但稍加挖掘就能洞察投资决策. 以下是经济周期的四个基本阶段, 还有一些经济阶段的相关迹象. 请记住，这些指标通常会落后于市场周期几个月.
在jdb电子夺宝，我们认为客户和顾问了解我们在经济周期中的位置是至关重要的. 了解经济周期是如何运作的可以帮助你理解不同的投资在周期的不同时期是如何运作的. 凭借我们几乎无限的投资能力，我们可以帮助您设计和管理量身定制的投资方法.
Early Recession
这是整体经济开始变坏的地方. Consumer expectations are at their worst; industrial production is falling; interest rates are at their highest and the yield curve is flat or even inverted. 从历史上看，在这些艰难时期，有三个行业得到了青睐:
Services (near the beginning)
Utilities
Cyclical's and transport's (near the end)
Early Recovery
在这个阶段，情况开始好转. Consumer expectations are rising, industrial production is growing, 利率已经触底，收益率曲线开始变陡. 从历史上看，这一阶段的成功行业包括:
Industrials (near the beginning)
Basic materials
Energy (near the end)
Full Recession
对于企业和失业者来说，这不是一个好时机. 国内生产总值(GDP)一个季度一个季度地萎缩, interest rates are falling, 消费者预期已经触底，收益率曲线正常. 历史上在这一阶段获利最多的行业包括:
循环和运输(接近开头)
Technology
Industrials (near the end)
Late Recovery
Late Recovery
在这一阶段，利率可能迅速上升，收益率曲线趋于平缓. 消费者预期开始下降，工业生产持平. 以下是这一阶段历史上盈利的行业:
Energy (near the beginning)
Staples
Services (near the end)
*Diversification, smart beta, low cost ETF’s, 股票和共同基金都有特定于其证券类型的风险，分散投资并不意味着低风险，也不意味着你不会损失本金. 投资者应考虑他们的风险承受能力或做一些财务JDB电子官网，以帮助确定他们的风险承受能力和投资需求. 克尔JDB电子官网(Kerr Wealth Management)可能会使用ETF和共同基金的投资模型，或者为具有长期眼光或风险偏好的客户使用个股，以换取潜在的增长. 我们的能力是指我们作为一家咨询公司所能接触到的一般类型的账户和投资. jdb电子夺宝不认可使用任何特定证券或基金或基金公司，也不是基金公司. 我们不是一家投资公司，我们不提供、征求或进行自己的投资. 所有投资均可通过嘉信理财进行 & Co. Corporation. 本页的任何内容都不应被解释为建议，因为它并非旨在作为财务建议.